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合计被罚超8000万！三家银行为违规行为买单

2022-02-10 13:59:05

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据记者统计，上述3家银行合计被罚超过8000万元，同时有多名高管受到相关处罚和罚款，甚至被禁止终身从事银行业工作。特别是青农商行，有28名相关责任人均被给予行政处罚。其中，22名责任人被给予警告，5名责任人被给予警告并罚款合计66万元，另有1名责任人被给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

截至目前，上述银行均表示，已根据监管要求整改。网商银行今日向记者表示，上述处罚是人民银行杭州中心支行2020年对浙江网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果。自接受检查以来，该行按照“立行立改、举一反三”的原则，全面开展各项整改工作，并已于2020年内完成所有问题的整改。

反洗钱、个人信息保护为重查领域

近年来，央行、银保监会等金融监管部门加大了对金融机构执法检查力度，并对相关违规行为作出处罚，已是常态。2021年全年，银保监会处罚银行保险机构3870家次，处罚责任人员6005人次，罚没26.99亿元。

观察近年来罚单披露的违规事项，从信贷管理、理财市场、账户管理等无一不涉及，同时，也能发现监管部门监管工作的重点变化。例如，2020年首次出现因数据报送问题而开出罚单；同年，反洗钱监管不断升级，罚单渐增；再到眼下的个人信息保护领域，也开始频现罚单。

特别是金融机构反洗钱工作重要性日渐突出，监管也不断升级。2021年4月，央行印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，自当年8月1日起施行。根据办法，非银行支付机构、网络小额贷款公司等将纳入反洗钱监管。可以明显看到，去年以来，反洗钱领域的亿元级罚单已不鲜见。