合计被罚超8000万！三家银行为违规行为买单
银行业强监管高压态势仍在延续，巨额罚单不断。
根据公开信息，2022年开年1个月之内，已有3家银行领到千万元级的罚单，合计超过8000万元。网商银行、青农商行和东亚银行（中国）3家银行分别被罚2236.5万元、4410万元、1674万元。与此同时，这些银行多名高管也受到相应处罚，包括处以警告和罚款。
金融监管部门及派出机构对银行违规行为作出处罚，已是近年来金融严监管常态，从罚单披露的违规事项，还能明显看到每年监查的重点领域。
通过上述3张千万元级罚单，可以发现，信贷管理领域仍是监管重查对象。同时，个人信息保护、反洗钱等领域工作重要性越来越突出。这正与近年来个人信息保护法、数据安全法等相关法律法规的落地、反洗钱法的完善不无相关。
3家银行合计被罚超8000万元
最新收到千万级罚单的，是蚂蚁集团旗下的网商银行。
人民银行杭州中心支行日前披露，网商银行被罚款2236.5万元，被罚是因为违反金融统计管理相关规定、违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定、违反征信管理相关规定等。实际上，就是违反反洗钱相关规定。
而青农商行于1月26日被青岛银保监局处以罚款4410万元。
主要是因为：贷款五级分类不准确、投资业务投后风险管控不到位、员工行为管控不力、贷款转保证金开立银行承兑汇票、数据治理有效性缺失、流动性资金贷款被挪用、房地产贷款管理严重不审慎、信用卡透支资金流入非消费领域等。
开年收到首张千万级罚单的是一家外资银行——东亚银行（中国）。
据人民银行上海分行1月10日披露，东亚银行（中国）因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款1674万元，并责令限期改正。
大家都在看
2024-11-01 17:23:42
2024-11-01 17:07:26
2024-11-01 16:01:13
2024-10-28 11:42:24