而且,这两个机构面对突如其来的银行危机,显然也是心理准备不足。
耶伦前一天还说不会救助出事的银行,第二天美国财政部、美联储和FDIC就宣布为硅谷银行的储户存款兜底,显然是对严重性重新做了评估,改变了耶伦的立场。
但此举就能稳住市场的恐慌情绪吗?刚过去的股票交易日,多家美国银行股的暴跌巍巍壮观,成为一道独特的风景线。
其中,美国阿莱恩斯西部银行、第一共和银行、西太平洋合众银行等盘中暴跌,相继停牌。
美国的主管部门为硅谷银行一家兜底,自然问题不大。但如果多家银行都出问题,这个底还能兜得住吗?
美联储现在进退维谷。本来已经做出要不惜代价跟通胀斗争到底的姿态,现在美国金融系统这个鬼样子,还能继续按照鹰派的表态明示或暗示的加息节奏,即三月份加息50个基点,并且抬高加息顶点的预期吗?显然大概率是不行的。
现在这状况不光是要减缓加息节奏,就是利息维持在现在的区间不变,一些金融机构能不能挺得住都是个问题。
如果掉头开始降息,或重新向市场注入流动性,已经出现翻盘之势的通胀怎么办?
考验美国管理层的时候到了,验证美国金融抗压能力的时刻到了。
美联储和财政部现在就像风箱里的老鼠,两头受气,进退都难。而且,留给美联储和财政部思考的时间不多了。如果再有几家银行步硅谷银行后尘,美国银行的信任危机,一旦蔓延到整个系统,那神仙也难救。
银行最怕的就是储户挤兑。现代银行都是依靠信用维持运转,一旦信用出现严重危机,储户挤兑成风,任何一个银行都扛不住。
美国为什么会这样呢?表面是一些银行的资产配置和经营策略出现了问题,但更根本的原因是美国的债务发展模式,已经快要山穷水尽了。
这要仔细分析起来,还得回到资本社会的内在矛盾问题。
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