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普益:西部开放提速 跨境金融服务需满足企业需求(图)

论坛出处:  作者:  时间2014-04-04 13:10:26


  2008年金融危机之后,国内大多数企业深刻体会到了风险管理以及资产配置的重要性,并且迫切地希望能够有专业的财富管理机构帮助自身降低融资财务成本,从而实现跨



  2008年金融危机之后,国内大多数企业深刻体会到了风险管理以及资产配置的重要性,并且迫切地希望能够有专业的财富管理机构帮助自身降低融资财务成本,从而实现跨区域、跨周期、全球化的经营管理。我国目前专业的财富管理机构主要包括证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、第三方独立理财机构以及商业银行等等。其中商业银行作为企业财富管理的主力军,与券商、信托等其他机构相比具有商誉品牌、人力资源、产品和信息系统等优势。商业银行在为企业提供财富管理服务时,应该做到以下三点:第一,能够为企业提供一站式的、综合化的产品服务;第二,所提供的服务能够契合企业生产经营活动周期;第三,能够助力于企业“走出去”的步伐,并提供相应的配套服务。当前,我国商业银行的主要利润来源仍然在于对公业务以及其带来的利差收入上,因此众多商业银行均将对公业务视为战略制高点,能够为企业提供优质的财务管理、资产管理、现金管理成为了各大银行的市场竞争利器。

  为了促使中国企业在国际分工体系中占据有利地位,提高企业国际市场竞争力,成为具有较强实力的跨国公司,早在2000年,我国就已正式提出“走出去”战略。2008年金融危机爆发之后,政府进一步加大了鼓励我国企业“走出去”发展的力度。在完善管理制度、加大政策支持、健全服务保障体系、加大投资促进等方面做了大量努力。随着越来越多的中国企业“走出去”谋求发展,中国对外投资的规模也在不断扩大,中国企业的国际竞争力也不断增强。2013年,我国货物进出口总额4.16万亿美元,已跃居成为全球货物贸易第一大国;我国对外承包工程业务完成营业额1371.4亿美元,同比增长17.6%;新签合同额1716.3亿美元,同比增长9.6%。省政府在2013年提出对于对外贸易,要以成都为核心区,打造层次分明、多点支撑的外贸发展新格局,同时在“走出去”方面,加快形成对外工程承包与境外投资、在川央企与本土企业、发展中国家传统市场与发达国家高端市场“三个同步”发展的新格局。同时预计到2015年,四川地区货物贸易进出口总额突破1000亿美元,服务贸易进出口总额超过100亿美元。

  四川成都作为内陆区域,同时也是西部经济重镇,对外开放程度越来越高,表现出内陆企业跨境服务需求正高速增长。鉴于此,国内外各类型金融机构纷纷开始关注此区域的经济发展,竞相进驻成都开展业务,并期待以成都为中心进而辐射整个西部地区,推进成都成为西部金融中心。随着中国企业“走出去”步伐的不断加快,对外投资与跨国经营模式不断成熟,中国企业在国际化发展的道路上往往困于境内外市场相对隔离、信用基础不好等因素,进而企业对外投资过程中面临着境外资金短缺、投资目的地跨境支付等方面的问题。在此情况之下,商业银行为“走出去”的企业所提供的跨境金融业务将成为支持企业跨国投资发展的最佳途径。

  目前,国内不少中资银行不断在海外布局和加强跨境金融的发展,整体形势良好,但其存在着海外资源基础偏弱、结构不尽合理等问题。相较于此,国内开展跨境金融业务的外资银行所具有的国际化、金融创新、人力资源等优势在助力企业“走出去”的道路上能够发挥更强的推动力。2008年以来,我国内地企业跨境投资额中有62%是通过香港“走出去”的。

  香港作为为内地企业“走出去”的重要中转站,拥有着得天独厚的优势:第一,香港作为传统的国际金融贸易中心,拥有完善的金融体制、充足的外汇资金、较低的融资成本;第二,作为国际贸易和物流中心,香港承接中国内地和美、欧、日等主要市场,并拥有国际一流的海运、空运等交通基础设施和先进的信息管理系统,这些独特优势无疑为企业拓展海外投资创造了有利条件;第三,香港与中国内地文化一脉相承,便于两地企业相互沟通与交流;第四,香港作为推动人民币国际化的先锋,目前已经发展成为了最大的离岸人民币市场。

  所以中国“走出去”的企业大多选择利用香港低税率、外汇自由和国际化市场的优势,调整自身的生产策略和营销经验,尝试与国际标准相接轨,为扩展欧美市场打下基础。针对于国内企业纷纷试图通过香港这一重要中转站“走出去”的需求,恒生银行作为香港本地最大的上市银行和国内的主要外资行之一,在辅助国内企业通过香港“走出去”方面,有独特的优势。它能够通过与母行香港恒生之间的不断联动,充分发挥其在大陆和香港两地丰富的贸易、财资管理资源及经验为客户制订跨境业务方案,并且其所推出的“一站式”中港金融服务,为国内具有跨境金融需求的企业提供融资及账户管理、汇款等服务,以及通过内保外贷等服务手段,更好的协助国内企业拓展海外业务,进军国际市场。

  总体来看,要想做好跨境金融服务,商业银行需满足“走出去”企业四大方面的金融需求:第一,境外融资需求,企业进行跨国发展初期,受限于其在东道国信用基础不好等因素,较难获取融资需求;第二,境内外金融服务需求,国内许多跨国公司为降低海外公司的运营成本,企业大多数的业务运作以及资金安排均在国内进行,这便要求银行能够同时满足其境内外金融服务的需求;第三,国际结算需求,为提高外汇资金的利用率,实现境内外外汇资金的统一管理,需要借助于境内外一体化平台,实现境内外外汇资金余缺调剂;第四,投资银行需求,随着中国企业国际化程度的不断增强,以重组、并购为核心的财务顾问需求将不断涌现。

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标签:跨境外汇

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